AML/KYC политика

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

-Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

-Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

-Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом NameToken для противодействия легализации средств Сервис NameToken придерживается следующих правил:

-не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;

-не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;

-не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью.

Сервис NameToken устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).

Пользователи Сервиса NameToken проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис NameToken оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности NameToken.

Сервис NameToken оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о происхождении денежных средств клиента.

Для подтверждения происхождения средств необходимо предоставить ответы на следующие вопросы:

— посредством какой платформы средства поступили к вам? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;

— за какую услугу вы получили средства;

— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;

Также Сервис NameToken может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .

Сервис NameToken проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис NameToken имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником NameToken, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:

— сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;

— создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;

— мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;

— внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

— регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис NameToken контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

— сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;

— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;

— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;

— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;

— вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;

— оценка риска.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

В соответствии с международными требованиями Сервис NameToken применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.

1) В случае если AML риск по транзакции превысит значение 60%, обменная операция будет остановлена с целью последующего возврата денежных средств, криптовалюты или других цифровых активов клиента.

2) Аккаунт и заявки клиента могут быть заблокированы, а обменные операции и операции возврата активов остановлены, в случае, если:

— AML риск по транзакции превысит значение 60%;

— В транзакции будет содержаться один из источников повышенного риска свыше 5%. Блокировка осуществляется до тех пор, пока клиентом не будет пройдена процедура KYC второго уровня, а также предоставлены данные о происхождении таких активов.

Child Exploitation — субъекты, связанные с эксплуатацией детей.

Dark Market — монеты, связанные с незаконной деятельностью.

Dark Service — монеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками.

Enforcement action — юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами.

Fraud Shop — субъект, который продает различные типы данных, включая личную информацию, данные кредитных карт и украденные учетные записи. Мошеннические сделки обычно отличаются от рынков даркнета своим поведением, таким как постоянное пополнение депозитов и отсутствие входящих транзакций клиентам.

Fraudulent Exchange — биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти.

Gambling — монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми.

High-Risk Jurisdiction — юрисдикция, внесенная в список несотрудничающих с FATF стран, имеет обширную злонамеренную криптовалютную деятельность или не имеет развитой нормативно-правовой базы. Включая такие страны, как Иран, Венесуэла, Албания и Корейская Народно-Демократическая Республика, также известный как Северная Корея.

Illegal Service — монеты, связанные с незаконной деятельностью.

Illicit Actor/Organization — организация или физическое лицо, которое прямо или косвенно участвует в различных формах незаконной деятельности. Оно часто связано с такими рискованными темами, как рынки даркнета, мошеннические транзакции, экстремистское финансирование и взлом.

Mixer — монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание. Микcеры в основном используются для отмывания денег.

Ransom — монеты, полученные путем вымогательства или шантажа.

Sanctions — субъекты, к которым применены санкции.

Scam — монеты, полученные путем обмана.

Special Measures — организации или адреса, определенные FinCEN как вызывающие большой риск по отмыванию денег. Контрмеры включают ведение документации, требования к отчетности и ограничения на переводы средств и управление счетами. Область действия может распространяться на аналогичные органы в других странах или юрисдикциях по мере их реализации.

Stolen Coins — монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты.

Terrorism Financing — субъекты, связанные с финансированием терроризма.

В случае, если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку риска, его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

1. Сервис NameToken рассматривает запросы по прохождению KYC и других данных в течении 7 рабочих дней;

2. В случае необходимости предоставления клиентом дополнительных данных для проверки, срок рассмотрения может быть продлен на 1 календарный месяц;

3. После успешного прохождения KYC и верификацию всех необходимых данных, которые удовлетворят сервис NameToken, возврат средств осуществляется:

— при возврате рублей взымается комиссия 15% за использование сервиса;

— при возврате криптовалюты взымается комиссия до 5%, но не более 100 USD в эквиваленте.